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Smartphone, das die Quilvest auf dem Display zeigt

Mobile Banking für Quilvest

UX Consulting, Konzept- und agile App-Entwicklung für eine zeitgemässe Vermögensverwaltung für Unternehmer und erfolgreiche Familien

Lesen Sie die Story
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«Wie können wir die Vermögensverwaltung und das Abwickeln von Bankgeschäften für Unternehmer und Familien so einfach, aber auch so sicher wie möglich gestalten?»

Samuel Frischknecht

Head of UX, Adnovum

Problemstellung


Die Quilvest (Schweiz) AG gilt als Vordenkerin in Sachen innovative und umfassende Anlagelösungen. Quilvest pflegt eine aussergewöhnlich enge und vertrauensvolle Beziehung zu ihren Kunden. Geschäfte werden zumeist persönlich besprochen und gemeinsam durchgeführt. Trotzdem werden auch für Quilvest die digitalen Kanäle und sogenannte Self-Services immer wichtiger, insbesondere für Kunden der jüngeren Generationen. Adnovum durfte Quilvest auf ihrem Weg der digitalen Transformation begleiten.

Das bestehende E-Banking ist sehr umfassend. Doch das bisher umständliche Login und der grosse Funktionsumfang boten Verbesserungspotenzial. Daneben soll den Kunden künftig die Möglichkeit des Self-Service geboten werden.

Die verschiedenen Kanäle der Kundenkommunikation (Telefon, E-Mail, SMS) führen zu einer schwer nachvollziehbaren und undurchsichtigen Informationsverbreitung. Dazu kommt, beispielsweise im Fall von Messengern wie WhatsApp, die ungenügende Sicherheit im Vergleich mit einem Chat hinter dem Login einer App (Secure Messaging).

Quilvest wünschte sich eine einfach zugängliche Lösung, die die persönliche Kundeninteraktion auch technisch unterstützt und mit nützlichen Funktionen eine hohe Akzeptanz erreicht. Zum Beispiel sollte es möglich sein, dass Kunden ihr Portfolio telefonisch mit ihrem Relationship Manager (CRM) besprechen und der CRM über dieselbe Ansicht wie der Kunde verfügt.

Das Projekt soll als MVP (Minimum Viable Product) aufgebaut werden, um danach den Funktionsumfang gemäss den Kundenbedürfnissen schrittweise aufzubauen.

Design-Prozess


Das UX Team von Adnovum wurde sehr früh involviert. Unsere langjährige Erfahrung mit Banking- und Mobile-Payment-Projekten hat uns geholfen, in kurzer Zeit einen ersten Prototyp unter deklarierten Annahmen und mit spezifischem Wissen aus einem ersten Briefing zu erstellen. Für die Informationsarchitektur wurde das bestehende E-Banking analysiert und die Funktionalität stark reduziert. Dieser erste Prototyp hat bereits im Vorfeld eindrücklich und sehr greifbar die Möglichkeiten aufgezeigt und dabei geholfen, intern die nötige Unterstützung für das Projekt zu finden.

Nach dem Kickoff wurde der eigentliche Design-Prozess gestartet und mit ersten Workshops mit Stakeholdern begonnen. Diese beschrieben Ziele, Kundentypen und deren Eigenschaften sowie erste Anwendungsfälle, um gezielt das Verständnis der Bedürfnisse zu schärfen. Im Gegensatz zu klassischen Retail-Banken kennen die Relationship Manager von Quilvest ihre Kunden und deren Bedürfnisse sehr genau. Unklarheiten bzw. Fragen, die nicht beantwortet werden konnten, wurden als Hypothesen deklariert, um sie später bei ersten Tests mit Benutzern zu validieren.
quilvest logo

Quilvest Schweiz hat sich einen Namen als unabhängiger Vermögensverwalter gemacht und zählt zu den Pionieren und Vordenkern im Bereich Private-Market-Anlagen. Das Unternehmen nutzt seine umfassenden Kenntnisse der Finanzmärkte sowie ein internationales Netzwerk von Fachleuten, um für seine Kunden einzigartige Anlagemöglichkeiten zu erschliessen.

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Drei weibliche und ein männlicher Arbeitskollege schauen lächelnd auf einen Laptop-Bildschirm

Vorteile für Quilvest

Herausforderungen ermittelt. Es wurde geklärt, welches Kundenerlebnis erzielt werden möchte und wie sich die Digitalisierung der Angebote vorantreiben lässt.

Gemeinsame Produktvision entwickelt. Die Vorphase wurde genutzt, um konzeptionell eine solide Basis zu erarbeiten und Benutzer und deren Verhalten zu analysieren. Die iterative Vorgehensweise und das Prototyping haben geholfen, erste technische Abklärungen zu treffen, interne Stakeholder abzuholen und das gemeinsame Verständnis der Produktvision zu schärfen. Für das visuelle Design wurde auf der Basis von Moodboards eine eigene Design-Sprache entwickelt. An mehreren Stellen wurden Kundenmeinungen und -wünsche eingebunden.

Optimale Grundlage für Entwicklung geschaffen. Der interaktive Prototyp diente als perfekte Ausgangslage und Anleitung für die Entwicklung. Durch mehrfache Diskussionen während dem Erstellungsprozess des Prototyps konnte bei der Entwicklung viel Zeit eingespart werden, da es zu keinen Überraschungen kam.

Spezifikation erstellt. Um Verzögerungen bei der agilen Entwicklung vorzubeugen, wurden technische Spezifikationen, Schnittstellen, grobe Abläufe und Datenformate auf der gemeinsamen Kollaborationsumgebung dokumentiert.

Einfache Authentifizierung mit Access App eingeführt. Für das E-Banking wie auch das mobile Banking wurde parallel eine Access App (Nevis) aufgesetzt, die das Login (später auch Zahlungsbestätigungen – Transaction Signing) stark vereinfacht.

Hände einer Person, die mit Links ein Smartphone hält und rechts auf Whiteboard schreibt

«Meine persönliche Herausforderung bestand darin, Mobile Banking für ein breites Publikum mit unterschiedlichen Bedürfnissen und Gewohnheiten sowohl angenehm als auch leicht verständlich zu machen.»

Anneline Cachat

User Experience Specialist, Adnovum