In Zeiten von sinkenden Margen und hohem Konkurrenzdruck ist es für Unternehmen elementar, ihren Kundenstamm erfolgreich zu aktivieren. Hier schlummert bei mancher Bank noch grosses Potenzial. Denn die Erfahrung zeigt, dass sich die Kundenberatung nach wie vor oft auf Excel-Dateien stützt. Mit anderen Worten: Es fehlt ein systematischer Setup und somit werden Chancen verpasst. Dies kann sich eine Bank bei einem derart kritischen Geschäftsprozess wie der Kundenberatung heute nicht mehr leisten.
Was tun? Es empfiehlt sich die Einführung eines einheitlichen Prozesses zur Beurteilung und Segmentierung des bestehenden Kundenstamms. Damit lässt sich die Wahrscheinlichkeit erfolgreicher Abschlüsse enorm steigern. Ein Sales Dashboard wie jenes im Video unten ermöglicht es, bereits verfügbare Information besser zu nutzen sowie kundenspezifische Chancen und Risiken zu antizipieren. Kurz: ein einfaches Mittel mit grosser Wirkung!
Akuter Handlungsbedarf bei der Kundenbindung
Gemäss einer Bain-Studie zur Kundenloyalität kauften 54% der Schweizerinnen und Schweizer im Jahr 2020 Bankdienstleistungen auch bei der Konkurrenz ein. Diese 54% sollten Sie als Bank frühzeitig ermitteln, damit Sie gezielte Massnahmen zur Kundenbindung einleiten können. Entscheidend für den Erfolg ist dabei, einem Kunden ein spezifisches Angebot zum richtigen Zeitpunkt zu unterbreiten.
Erkennen Sie die Bedürfnisse und die Verhaltensmuster Ihrer Kunden frühzeitig, hilft Ihnen das nicht nur, personalisierte Anlageempfehlungen zu erstellen. Es hilft Ihnen auch, Cross- und Up-Selling-Möglichkeiten zu nutzen, und senkt letztlich die Abwanderungsrate. Vereinfacht dargestellt lassen sich daraus die drei in der Grafik visualisierten Business Cases ableiten. Diese erarbeiten und vertiefen wir gerne konkret in Ihrem Kontext.
Die Kundenberatung auf eine digitale Lösung umzustellen, sorgt für die notwendige Effizienz und Nachhaltigkeit. Dabei ist eine saubere Integration in bestehende Systeme und Prozesse wesentlich. Wir giessen Ihre Vorstellungen und Wünsche in einen soliden technischen Rahmen, damit Sie Ihre vorhandenen Systeme und Applikationen optimal mit der Kunden- und Bedarfsanalyse kombinieren und Ihre Kunden mit Ihrem USP überzeugen können.
Das Sales Dashboard
Eine mögliche Ausprägung einer tool-basierten Kunden- und Bedarfsanalyse zeigt unser Video:
Interessiert? Wir freuen wir uns auf Ihre Kontaktaufnahme und ein unverbindliches Beratungsgespräch.
